Peak Compliance s'adresse en particulier aux gestionnaires de fortune et aux family offices aux équipes réduites, à Lausanne, sur La Côte, sur la Riviera comme dans le Nord vaudois. La loi leur demande la même organisation de base qu'aux grandes structures : identifier, mesurer, gérer et surveiller les risques et mettre en place des contrôles internes efficaces (art. 9 LEFin). Peak Compliance assume cette deuxième ligne de défense – compliance, gestion des risques et système de contrôle interne (SCI) – en français, avec un responsable attitré et une suppléance.
Une deuxième ligne de défense complète
Gestion des risques et SCI
inventaire des risques, tolérance au risque, plan de contrôles et justificatifs dans un SCI en ligne.
En savoir plus →Externalisation de la compliance
compliance officer externe, service spécialisé LBA, sanctions, directives, rapports et audits.
En savoir plus →Autorisations FINMA
accompagnement des nouvelles sociétés de gestion et des changements d'autorisation.
En savoir plus →Ce qui compte pour les petites et moyennes structures
Une fonction de contrôle indépendante
Les personnes chargées de la gestion des risques et du contrôle interne ne prennent pas part aux activités qu'elles surveillent (art. 21, al. 3, LEFin). Les très petites structures à faible risque peuvent y déroger (art. 26, al. 2, OEFin), mais un regard extérieur renforce la crédibilité des contrôles auprès de l'organisme de surveillance et de la société d'audit. Confier la fonction à un compliance officer externe apporte un regard indépendant sans créer de poste supplémentaire.
La continuité avec une petite équipe
La direction peut se composer d'une seule personne qualifiée si la poursuite de l'exploitation est garantie (art. 20, al. 2, LEFin) ; l'établissement définit alors les mesures en cas d'empêchement ou de décès du dirigeant (art. 25, al. 4, OEFin). Côté compliance, Peak Compliance assure la continuité par un responsable et un suppléant, pendant les vacances comme lors d'un changement de personnel.
Un SCI proportionné et numérique
Les gestionnaires de fortune fixent les principes de leur gestion des risques et leur tolérance au risque (art. 26, al. 1, OEFin). Peak Compliance traduit ces principes en un plan de contrôles adapté à la taille de l'établissement : chaque contrôle a un responsable, une échéance et un justificatif dans le SCI en ligne. La direction et le conseil d'administration voient à tout moment où en est l'établissement.
Des audits bien préparés
L'audit a lieu en principe chaque année ; l'organisme de surveillance peut porter sa fréquence à une fois tous les quatre ans au plus, et l'établissement remet un rapport de conformité les années sans audit (art. 62 LEFin). Peak Compliance prépare la documentation et le rapport, répond aux questions et participe à la séance finale.
Une organisation formelle claire
Les personnes autorisées à signer signent à deux, et l'établissement doit pouvoir être représenté par une personne domiciliée en Suisse – dans les deux cas sous réserve d'une direction à une personne selon l'art. 20, al. 2, LEFin (art. 23 OEFin). Peak Compliance vérifie ces points dans le règlement d'organisation et les directives. Pour une création, les étapes sont décrites dans notre article devenir gestionnaire de fortune.
Lausanne et le canton de Vaud : sur place ou à distance
Peak Compliance accompagne les établissements vaudois depuis Zurich. Les étapes qui gagnent à se dérouler en personne – premier entretien, onboarding, séance finale d'audit – ont lieu sur place, à Lausanne ou au siège de l'établissement. Le travail courant se fait à distance : visioconférence, échanges de documents et SCI en ligne. Entretiens, directives et rapports sont rédigés en français.
Comment se déroule le mandat ?
- 1Premier entretiendans le canton de Vaud ou en visioconférence ; présentation de l'établissement, de la clientèle et des attentes.
- 2Analyseétat des lieux de la compliance, de la gestion des risques et des contrôles existants.
- 3Offrepérimètre (compliance, gestion des risques, SCI ou ensemble), interlocuteurs et rythme des rapports.
- 4Contratcontrat d'externalisation avec tâches, reporting et droits de contrôle, acceptable en ligne.
- 5Onboardingreprise des directives, mise en place du plan de contrôles dans le SCI, sur place ou à distance.
- ✓Exploitation courantecontrôles, clarifications, rapports et préparation des audits par Peak Compliance.
Pourquoi Peak Compliance
- Transparence sur l'organisation : Peak Compliance AG, fondée en 2024, a son siège à Zurich et est présente à Vaduz ; les mandats vaudois sont suivis depuis Zurich, sur place ou à distance.
- Compliance et risques ensemble : les deux volets de la deuxième ligne de défense s'appuient sur le même SCI et les mêmes rapports.
- Expérience de la surveillance : collaboration avec les organismes de surveillance AOOS et OSFINcontrol et expérience des procédures d'autorisation auprès de la FINMA et de la FMA.
- En français : l'équipe travaille en français, en allemand et en anglais.
Le fonctionnement d'une externalisation est expliqué pas à pas dans notre article externaliser la fonction compliance ; le cadre légal figure dans le dossier LEFin et surveillance.
Parlez de votre deuxième ligne de défense avec Peak Compliance : réservez un premier entretien gratuit via la page de contact.
En bref
| Pour qui | Gestionnaires de fortune, gestionnaires de fortune collective et family offices de Lausanne et du canton de Vaud |
| Quoi | Compliance, gestion des risques et SCI numérique, ensemble ou séparément ; suppléance |
| Où | Depuis Zurich, avec des rendez-vous sur place dans le canton de Vaud et un travail courant à distance |
| Langues | Français ; aussi allemand et anglais |
| Résultat | Une fonction de contrôle indépendante, documentée et prête pour l'audit |
Questions fréquentes
Peak Compliance se déplace-t-elle à Lausanne et dans le canton de Vaud ?
Oui. Peak Compliance AG a son siège à Zurich et est présente à Vaduz. Les établissements vaudois sont accompagnés depuis Zurich : rendez-vous sur place pour les étapes clés, comme le premier entretien, l'onboarding ou la séance finale d'audit, et travail courant à distance par visioconférence et dans le SCI en ligne.
Une petite société de gestion doit-elle rendre sa fonction de contrôle indépendante ?
En principe, les personnes chargées de la gestion des risques et du contrôle interne ne prennent pas part aux activités qu'elles surveillent (art. 21, al. 3, LEFin). Une structure d'au plus cinq postes à plein temps ou de moins de CHF 2 millions de produit brut annuel, avec un modèle d'affaires à faible risque, peut y déroger (art. 26, al. 2, OEFin). Une fonction externe offre une indépendance réelle quelle que soit la taille.
Comment assurer la continuité avec un seul dirigeant qualifié ?
La direction peut se composer d'une seule personne qualifiée si la poursuite de l'exploitation est garantie (art. 20, al. 2, LEFin). L'établissement définit les mesures en cas d'empêchement ou de décès du dirigeant et informe les clients si des tiers externes sont prévus (art. 25, al. 4, OEFin). Peak Compliance documente ce concept de continuité avec vous.
Comment Peak Compliance prépare-t-elle l'audit ?
L'audit a lieu en principe chaque année ; l'organisme de surveillance peut porter sa fréquence à une fois tous les quatre ans au plus, l'établissement remettant alors un rapport de conformité les autres années (art. 62 LEFin). Peak Compliance prépare la documentation, le rapport de conformité et les justificatifs du SCI, et participe à la séance finale.
Combien coûte l'externalisation pour un établissement vaudois ?
Les conditions sont les mêmes dans toute la Suisse : un prix fixe mensuel, fixé dans l'offre après l'analyse des besoins, qui commence à CHF 1'875 par mois, tout compris, pour l'externalisation de la compliance et de la gestion des risques.
Sources
- Loi sur les établissements financiers (LEFin), art. 9 – Organisation
- Loi sur les établissements financiers (LEFin), art. 20 – Dirigeants qualifiés
- Loi sur les établissements financiers (LEFin), art. 21 – Gestion des risques et contrôle interne
- Loi sur les établissements financiers (LEFin), art. 62 – Audit des gestionnaires de fortune et des trustees
- Ordonnance sur les établissements financiers (OEFin), art. 23, 25 et 26
