Externalisation de la compliance pour gestionnaires de fortune à Genève

Genève est une place financière tournée vers l'international : de nombreux gestionnaires de fortune indépendants et family offices y servent une clientèle établie en Suisse et à l'étranger. Pour ces établissements, la compliance couvre bien plus que les directives : clarifications LBA, filtrage des sanctions, règles de conduite LSFin et préparation des audits. Peak Compliance assume cette fonction en français, avec un responsable attitré et une suppléance, et intègre au besoin la gestion des risques et le système de contrôle interne.

Les prestations pour les établissements genevois

Ce qui compte pour un gestionnaire de fortune à Genève

Une clientèle internationale

Les relations d'affaires avec des personnes politiquement exposées à l'étranger et leurs proches sont réputées comporter dans tous les cas un risque accru (art. 6, al. 3, LBA). Avec une clientèle internationale, la qualité des clarifications sur l'origine des fonds et l'arrière-plan des transactions devient centrale. Peak Compliance structure ces clarifications, tient la documentation à jour et assure le filtrage des sanctions, car les mesures organisationnelles de l'intermédiaire financier visent aussi le respect des mesures de coercition fondées sur la loi sur les embargos (art. 8 LBA). Le cadre complet figure dans le dossier LBA et sanctions.

Des clients domiciliés à l'étranger

Pour les clients domiciliés hors de Suisse, notamment en France voisine, le droit du pays de domicile peut prévoir ses propres règles pour la prospection et la fourniture de services transfrontières. Peak Compliance intègre ces questions dans les directives internes et dans les contrôles, en coordination avec vos conseillers juridiques locaux lorsque c'est nécessaire. Côté suisse, les règles de conduite de la LSFin s'appliquent : segmentation de la clientèle, caractère approprié et adéquation, information et documentation (dossier LSFin).

Le choix de l'organisme de surveillance

Les gestionnaires de fortune sont surveillés au quotidien par un organisme de surveillance autorisé par la FINMA (art. 61 LEFin). Au 5 novembre 2026, la liste de la FINMA compte quatre organismes, dont deux ont leur siège à Genève. Un changement d'organisme n'est possible qu'en fin d'année, sur demande déposée auprès de la FINMA au plus tard le 15 novembre. Les critères de choix sont détaillés dans notre article sur l'organisme de surveillance.

Une documentation en français

Directives, procès-verbaux, rapports à la direction et au conseil d'administration, échanges avec la société d'audit : Peak Compliance rédige en français et fournit au besoin une version anglaise pour un actionnariat ou une clientèle internationale. Les contrôles et justificatifs sont tenus dans un SCI numérique accessible depuis Genève comme depuis Zurich.

Comment se déroule le mandat ?

1. 1

   Premier entretien

   à Genève ou en visioconférence ; vous présentez votre établissement, votre clientèle et vos attentes.
2. 2

   Analyse

   évaluation du dispositif actuel de compliance et de gestion des risques, des directives et des points ouverts.
3. 3

   Offre

   périmètre, interlocuteurs, langue des documents et rythme des rapports.
4. 4

   Contrat

   contrat d'externalisation avec tâches, reporting et droits de contrôle, acceptable en ligne.
5. 5

   Onboarding

   reprise des dossiers et des processus, sur place à Genève ou à distance.
6. ✓

   Exploitation courante

   Peak Compliance exerce la fonction et rend compte ; vous vous consacrez à vos clients et à la gestion.

Bases légales

• Art. 21 LEFin : gestion des risques adéquate et contrôle interne efficace, y compris la compliance ; délégation possible à un organe externe qualifié ; indépendance des personnes chargées du contrôle.
• Art. 61 LEFin : surveillance courante des gestionnaires de fortune par un organisme de surveillance ; surveillance directe des gestionnaires de fortune collective par la FINMA.
• Art. 6 et 8 LBA : obligations de diligence particulières et mesures organisationnelles, y compris formation et contrôles.

Pourquoi Peak Compliance

• Transparence sur l'organisation : Peak Compliance AG, fondée en 2024, a son siège à Zurich et est présente à Vaduz ; les mandats genevois sont suivis depuis Zurich, sur place ou à distance.
• En français : l'équipe travaille en français, en allemand et en anglais.
• Continuité : un responsable et un suppléant par mandat ; le rôle est décrit sur la page compliance officer externe.
• Expérience de la surveillance : collaboration avec les organismes de surveillance AOOS et OSFINcontrol et expérience des procédures d'autorisation auprès de la FINMA et de la FMA.
• Deuxième ligne complète : compliance, gestion des risques et SCI numérique auprès d'un même partenaire.

Vous comparez plusieurs prestataires ? Notre guide pour choisir un prestataire d'externalisation de la compliance propose dix critères neutres.

Parlez de votre fonction compliance à Genève avec Peak Compliance : réservez un premier entretien gratuit via la page de contact.

Responsable

Isabelle Ledergerber

Managing Partner, cofondatrice · Profil LinkedIn