Que comprend la formation ?
Peak Compliance forme les collaborateurs à tous les niveaux de direction. Les contenus correspondent aux obligations qui se présentent au quotidien dans un établissement financier :
- Lutte contre le blanchiment : obligations de diligence selon la LBA, identification du cocontractant et de l'ayant droit économique, risques accrus, obligations de clarification et de communication ;
- Sanctions : utilisation des listes de sanctions et des mesures d'embargo dans les affaires courantes ;
- Règles de conduite LSFin : obligations d'information, de documentation et de diligence envers la clientèle ;
- Transfrontalier et protection des données : principes pour le suivi de la clientèle étrangère et le traitement des données personnelles ;
- Actualité : nouvelles lois, communications de la FINMA et pratique de surveillance.
Peak Compliance élabore en outre des concepts de formation qui fixent les publics, les thèmes et la fréquence.
Quels thèmes pour quel public ?
| Public | Thèmes prioritaires |
|---|---|
| Conseillers à la clientèle | Identification, ayant droit économique, clarifications, contrôle des sanctions au quotidien |
| Compliance, back office et administration | Surveillance des relations d'affaires et des transactions, documentation, communications |
| Direction et conseil d'administration | Responsabilité des organes, analyse des risques de blanchiment, rapports et surveillance |
Les éléments d'un concept de formation
Un concept de formation définit la répartition de la formation sur l'année. Peak Compliance le compose à partir des éléments suivants :
- Accueil des nouveaux collaborateurs : bases de la lutte contre le blanchiment et des directives internes dès l'entrée en fonction.
- Rafraîchissement périodique : formation régulière de tous les collaborateurs, avec des cas pratiques actuels.
- Formation lors de nouvelles règles : information ciblée dès que la loi, l'ordonnance ou la pratique de la FINMA évoluent.
- Formation des organes : séance compacte pour la direction et le conseil d'administration sur leurs responsabilités et les rapports.
- Documentation : listes de présence, supports et contrôles des connaissances comme preuve.
Qu'apporte une formation régulière ?
- Assurance au quotidien : les collaborateurs identifient les risques accrus et savent quelles clarifications s'imposent.
- Preuve auprès de l'autorité de surveillance et de la société d'audit : la formation est documentée et traçable.
- Connaissances à jour : les nouvelles exigences légales et la pratique de la FINMA sont intégrées directement.
- Standards uniformes : tous les collaborateurs appliquent les mêmes directives et processus.
Comment se déroule une formation ?
- 1Clarifier les besoinsPeak Compliance discute avec vous du public, du modèle d'affaires et des priorités.
- 2Choisir le formatsur place, e-learning ou combinaison des deux.
- 3Adapter les contenusles exemples et études de cas reflètent votre clientèle et vos processus.
- 4Formerdes sessions pratiques animées par des spécialistes compliance expérimentés.
- ✓Documenterparticipation et contenus sont consignés, ce qui atteste la formation auprès de l'autorité de surveillance et de la société d'audit.
Bases légales
- Art. 8 LBA : les intermédiaires financiers prennent les mesures organisationnelles nécessaires pour empêcher le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, notamment une formation suffisante du personnel et des contrôles.
- Art. 21 LEFin : les gestionnaires de fortune disposent d'un contrôle interne efficace qui assure le respect des prescriptions légales et internes ; un personnel formé en est la base.
Délimitation
- Registre des conseillers : pour l'inscription au registre, Peak Compliance propose une formation en ligne dédiée, avec cours de base et refresher, dispensée en allemand ou en anglais.
- Fonction compliance courante : l'externalisation complète du service spécialisé LBA figure sous externalisation de la compliance ; la formation en fait partie intégrante.
- Affiliation à un OAR : pour les intermédiaires qui s'affilient à un OAR, Peak Compliance accompagne aussi la demande (affiliation à un OAR).
Pourquoi Peak Compliance
- Proximité avec la pratique : les contenus sont issus des mandats d'externalisation que Peak Compliance exerce pour des gestionnaires de fortune et des intermédiaires financiers en Suisse et au Liechtenstein.
- Expérience de la surveillance : mandats auprès de gestionnaires de fortune surveillés par la FINMA et la FMA et collaboration avec les organismes de surveillance AOOS et OSFINcontrol.
- E-learning éprouvé : Peak Compliance exploite déjà les formations en ligne pour le registre des conseillers.
Planifiez votre formation LBA avec Peak Compliance : demandez une offre via la page de contact.
En bref
| Pour qui | Collaborateurs, direction et conseil d'administration de gestionnaires de fortune, de gestionnaires de fortune collective, de family offices et d'autres intermédiaires financiers |
| Quoi | Formations pratiques en lutte contre le blanchiment et en compliance ; concepts de formation |
| Comment | En personne sur place ou en e-learning |
| Quand | Après accord sur le public, les contenus et la date |
| Tarification | Offre selon l'étendue, le nombre de participants et le format |
Questions fréquentes
La formation LBA est-elle obligatoire ?
Oui. L'art. 8 LBA oblige les intermédiaires financiers à prendre des mesures organisationnelles, notamment pour assurer une formation suffisante du personnel et des contrôles. Une formation LBA régulière et documentée est la manière la plus directe de remplir cette obligation. Peak Compliance structure contenus et attestations de participation de façon claire pour l'autorité de surveillance et la société d'audit.
La formation a-t-elle lieu sur place ou en ligne ?
Les deux sont possibles. Peak Compliance anime les formations dans vos locaux ou les met à disposition en e-learning. Le format dépend de la taille de l'équipe, des sites et du public.
En quelle langue la formation est-elle donnée ?
Les formations LBA sont dispensées en allemand ou en anglais ; Peak Compliance précise la langue lors de l'établissement de l'offre.
Quelle différence avec la formation pour le registre des conseillers ?
La formation pour le registre des conseillers est un cours en ligne standardisé sur les règles de conduite LSFin, à prix fixe, proposé en allemand et en anglais. La formation LBA et compliance s'adresse au personnel d'un établissement et fait l'objet d'une offre selon l'étendue.
